卻說陳到便即是胡車兒，當年隨蔡邕來至襄陽，又陪少帝在白龍洞數載，自然于此地道路精熟，不需更問他人。于是當下奮力躍過檀溪，即運起飛腿神功，搶在劉備之前，一口氣奔至水鏡山莊。也不用人通報，直到莊內，見師父史子眇和師叔祖水鏡先生司馬徽正在弈棋。少主孔明先生也在，因是多年不見，不由親熱至極。陳到先向孔明跪行君臣大禮，哽咽道：“少主殿下，微臣參拜。這些年不見，主人可是……越發長得高了，玉樹臨風，君臨天下。”孔明聽了他這一套祝詞，不由哈哈大笑，心中卻是酸楚灼熱，說道：“老胡，快些收起你這一套罷。今后萬不可如此舊稱，但呼‘先生’便是，免誤大事。”陳到連連稱是，卻不禁扮個鬼臉道：“先生以后也不可作如此舊稱了，某今改名陳到。”孔明一怔，復又大笑。
史子眇及水鏡先生見胡車兒來到，也便推開棋枰，立起身來。陳到參拜孔明已畢，即回身參見師父師叔祖，并向史子眇道長稟道：“奉師父之命，弟子與伊籍合謀，已將劉玄德引至襄陽城西，算計應向此路來也。”史子眇頷首微笑，水鏡先生道：“好，好，好。算你奇功一件。”即命孔明的隨身童兒龍吟：“拿上橫笛，騎上青牛，速至莊外迎客，引那劉皇叔進莊。”龍吟便問陳到，劉皇叔是何長相打扮，然后領命去了。孔明向水鏡先生道：“承蒙先生教誨多年，而今方得撥云見日，得以龍虎相會。我已傳書徐元直，令他前來隆中一會，計算路程，諒必今夜三更能到水鏡山莊。”水鏡先生心中也是五味雜陳，笑道：“好，好，好。你這一條臥龍，此后內有龐士元、徐元直、孟公威、石廣元、崔州平等盡心輔佐，外有諸葛子瑜和劉曄暗相呼應，再有了劉、關、張、趙及胡車兒、臧霸等一班猛將相輔，定能得展其志，興復漢室了。我與龐德公素日所授治國之策用兵之道，亦可終有用武之地矣，幸甚至哉。”孔明點頭稱是，遂即告別，自回隆中安排試探劉備一應諸事，按下不提。
卻說劉備躍馬過溪，暗道：“此闊澗一躍而過，豈非天意！人皆言的盧妨主，今日卻救我性命，想來是我上應天命，今后說不定還有大富貴緣分。”一邊迤邐望南漳策馬而行，日將沉西。正行之間，見一牧童跨于牛背口吹短笛而來，熟視玄德問道：“將軍莫非破黃巾之劉玄德否？”劉備大驚問道：“你乃村僻小童，何以知某姓字？”牧童道：“我本不知，因師父說今日有個劉玄德必從襄陽而來，如此如此模樣，乃當世之英雄，命我來接進莊，今觀將軍必是，故此相問。”玄德大奇道：“你師父卻是何人？”牧童答道：“我師父覆姓司馬，名徽，字德操，道號水鏡先生。向與襄陽龐德公、龐統叔侄為友，龐德公字山民，長俺師父十歲；龐統字士元，少俺師父五歲。我師父甚愛龐統，呼之為弟。”劉備聞言大喜，暗道：“我在新野嘗聞這幾人乃天下奇才。劉表數次重禮聘請龐德公出仕不得，不想今日得見大賢！”遂問牧童道：“你師父今居何處？可引我去拜。”童子便引玄德到水鏡莊前下馬，水鏡先生已從院中迎出，哈哈笑道：“玄德公今日幸免大難！必為轉運騰達之兆也。”
劉備聞言驚訝不已，懷疑來者非凡。水鏡先生將劉備請入草堂，分賓主坐定。玄德見架上滿堆書卷，窗外盛栽松竹，橫琴于石床之上，清氣飄然。水鏡先生開門見山問道：“我觀明公神色慌促驚魂不定，衣襟尚濕，必是得逃大難至此，并險遇水災之厄。”玄德佩服至極，遂以襄陽獻祭，被蔡瑁圖害一事相告。水鏡先生頷首笑道：“入門莫問榮枯事，但看顏色但得知。山人久聞江湖上傳說明公大名，先為豫州之牧，后據徐州數郡稱雄，又被天子封為左將軍，天下盡知皇叔英雄，何故至今猶落魄不偶，寄人籬下耶？”劉備臉色通紅，胡亂答道：“劉備出身寒微，身無長技，又命途多蹇，所以至此。”水鏡先生道：“皇叔言不由中。將軍胸懷大志，當初桃園結義之時即與關、張相約上扶漢室、下匡黎民，此乃王霸胸襟，雖曹孟德亦以英雄視之，謂他人皆如草芥。皇叔久不得志，其一未得其勢，其二左右不得其人。”劉備被水鏡先生說中心事，急忙起身長揖而拜道：“劉備不解，請先生道其詳細。”
水鏡先生道：“皇叔請坐，聽我道來。說將軍未得其勢者，是因天下大勢先機已為曹操所占，致使將軍無由異乎于其他諸侯，并為天下信也。那曹操起于青州，當初地不過數郡，人馬不過萬余，因迎獻帝于許都，挾天子以令諸侯，便似當年高祖借懷王之名以制項羽，故此天下百姓莫不奉之為正朔，諸侯亦不敢與之相抗，方有今日局面。似袁本初、袁公路兄弟，雖然四世三公，人多地廣；呂布勇猛無敵且手下良將眾多，卻終為曹操先后所滅，是其偷窺神器，意圖篡逆，為天下所棄之故。至若劉表、劉璋、張魯等，割據一方不尊天子，只得其土而不得其勢，亦難久存，何況皇叔并無寸土之地？再說皇叔不得其人者，雖有關、張、趙云等皆為萬人之敵，可惜并無善用諸將之人。若孫乾、糜竺、簡雍之輩，乃是白面書生，與荀彧叔侄、郭嘉、程昱、賈詡、張昭、周瑜相比等而下之，皆非經綸濟世之才也。”
劉備連連點頭道：“曹操及江東孫氏果然人才濟濟，劉備不如。某亦嘗側身以求山谷之遺賢，爭奈未遇其人！左慈道長亦曾矚我到襄陽之時，前來求問先生，只恨不得其便，致使因循至今。敢問先生，可否屈尊出山以教我？”水鏡先生哈哈大笑道：“某乃化外修道之人，于經倫治世并無一能。眼前便有大賢，何棄珠玉而求頑石朽木？玄德公久居新野，可曾聽聞荊襄諸郡小兒謠言？”劉備道：“也曾聽聞其童謠唱道：八九年間始欲衰，至十三年無孑遺。到頭天命有所歸，泥中蟠龍向天飛。不知是否先生所云者？”水鏡先生道：“正是。此謠始于建安年初：建安八年，劉景升喪卻前妻，便生家亂，此所謂‘始欲衰’也；‘無孑遺’者，不久則景升將死，荊州文武則將零落無孑遺矣；‘天命有歸，龍向天飛’，則應在真龍當出，賴將軍全力而輔之。”劉備大驚起身謝道：“量劉備是何等人物，安敢當此！”
水鏡先生道：“只要將軍不忘當初桃園結義盟言，我必助你得遇真龍天子，再以天下奇才供你驅使，以復興漢室。將軍若有此心，便請起個誓來。”劉備聽罷，指天而誓道：“劉備自涿州起兵之時，便立下‘上扶漢室，下匡黎民’大愿。若逢炎漢嫡傳天子，當盡全力輔佐，以延漢祚。若違此誓，他日必使我嘔血而死！”水鏡先生大喜，即向內室呼道：“史、胡二位賢契，還不出來？”只見門簾掀處，二人自內室走出，正是鬼谷掌門史子眇道長和陳到。劉備驚道：“史仙長在此并不奇怪，陳到卻又如何在這里？”陳到施禮謝罪道：“史道長便是在下恩師。主公不是想要尋找臥龍先生么？今日主公遇險于檀溪，正是天假其便，在下方請師父派童子前去相迎，引主公到此——師父囑某勿泄天機，請主公休怪。”
劉備聞言大喜，豈有怪罪之理？遂與史子眇道長見禮已畢，再回頭問水鏡先生：“先生，那真龍天子果系何人，身在何處，天下奇才卻又安在？”水鏡先生道：“真龍天子便是與皇叔一樣，持有臥龍令者，只要皇叔誠心往拜，到時自然得見。至若天下奇才么，我可再以童謠相告，道是‘伏龍、鳳雛，兩人得一，可安天下。’若是二人俱得，大業不難成就矣。”劉備又問：“伏龍、鳳雛又是何人，現在何處？”水鏡先生道：“伏龍者，便是穎川徐庶字元直；鳳雛者，便是龐德公之侄龐統字士元。二人皆有經天緯地之才，顛倒乾坤之能。今日晚間徐元直便到本莊，龐士元現在江東，我去令人尋來，不日亦可來見將軍。”劉備驚喜不止，再要問時，史子眇道長卻道：“天色已晚，將軍可于此暫宿一宵，明日再言。”即命小童具飲饌相待，的盧馬牽入后院喂養。劉備飲膳畢，即宿于草堂之側，一夜無話。
次日天曉，劉備早早起床出臥，水鏡先生已備好早饌，請劉皇叔洗漱用餐。劉備不見陳到和史子眇道長，不免開口相問，水鏡先生答道：“我徒侄史道長相陪龐德公已去江東，尋訪鳳雛龐統，并以臥龍令曉喻周瑜、魯肅、諸葛瑾、顧雍等一班心向漢室之士，輔佐并說服孫權，使其今后與皇叔聯合，共抗曹操以興漢室。陳到則去襄陽會合趙云，前來迎護皇叔共回新野，免得再受昨日一般驚恐。”劉備聞說感激不已，又問伏龍之事，水鏡先生道：“徐元直昨夜三更而至，見將軍已然熟睡，便不曾打擾，今日侵晨卻又離去。”劉備聞聽，跌足嘆道：“恨我貪睡，當面錯過大賢！”水鏡先生笑道：“劉皇叔不必如此。徐元直此時已去新野，將軍回去自然相見。某昨日所言，尤其臥龍之事，將軍自與元直密議私尋即可，萬萬不可與外人談論，尤其是劉表及蔡瑁等輩。便是關、張二人，也不可使其知曉底細。”