劉備剛要收軍返回汝南，聞張飛如此說，不由大奇，和關公異口同聲問道：“甚么老神仙，你又如何得知？”張飛得意非常，向二位兄長敘道：“小弟剛至古城之時，因閑來無事，曾帶小軍到此山打獵游耍，見那山景奇怪，不由就走入山中深處。見有采藥之人，詳細問之，方知此山喚作嵖岈山，西出伏牛山脈，又名玲瓏山、石猴仙山，山勢嵯峨，怪石林立。此山群峰綿延，至美者有六個山峰，分別謂曰蜜蠟山、南山、北山、花果山、六峰山、天磨山。這六個山峰砥足相連，又有秀蜜湖、琵琶湖、百花湖、天磨湖連綴其間，奇特秀麗，怪石似猴如彘，惟妙惟肖，真的是鬼斧神工。這山中天然洞府亦多，自古以來便是修真養生所在。好叫大哥得知，你家先祖漢光武帝劉秀興兵討伐王莽之時，即曾避難于此間桃花洞，又蒙洞中仙女庇佑不死，這才復興漢室江山，稱帝于洛陽。另有一洞更奇，洞口外有一瀑布如懸水簾，即喚作水簾洞。那老神仙便住在水簾洞中，嘗與小弟唱嘯互答哩?！?p> 劉備和關公愈聽愈奇，不由興致大起，都要進山一觀。劉備回身囑咐趙云：“子龍與劉辟、龔都二位將軍且引軍駐扎在此，我與云長、翼德二弟到山中一行，因光武祖龍嘗避難在此，不得不拜。”子龍應諾，即吩咐眾軍扎寨造飯，劉、關、張三人則騎馬尋路進山。進入山中放眼四望，端得是神山仙境，好個所在：只見絕崖聳峙，細泉緩流，奇峰突兀，萬石排空，谷深峰險，林密竹茂，美不勝收；既奇險奧幽而自然樸實，且玲瓏剔透而天工巧成。那張飛仗著路熟，引玄德、云長二兄繞峰攀嶺，先來至桃花洞。卻見洞中風生云起，身未入內，已覺寒氣襲人。劉備率先進洞，見洞中正面供奉著桃花仙女，活靈活現，顧盼有神。再向里復有一洞穴，其寬窄只容鉆進一人，站立洞口便覺寒氣逼人，卻不知其有多深。
張飛在身側指著那深洞說道：“據此間樵夫所云，此洞傳說即是光武帝劉秀藏身之所，因仙女庇護，躲過王莽軍馬追殺?！眲渎勚?，便要邁足上前，擠身進去，卻被張飛伸手一把扯出洞來，行至外面說道：“哥哥，里面極深，寒氣刺骨，進去不得。據說此洞直通東海，里面若藏有水怪，將哥哥腦袋一口咬了去，可是后悔莫及?！标P羽聽他說的邪乎，不由笑斥道：“真是豈有此理！若真是進去不得，當年光武世祖皇帝又怎生容身，避過莽軍追殺？若有水怪，又焉能不傷他老人家？”劉備聽他兩個斗嘴，也不插言，只站在洞口若有所思。張飛急道：“二哥，雖然你平素里熟讀春秋，這一段故事卻定是聞所未聞。俺也是聽那水簾洞的老神仙說起，這才知道：當年光武帝劉秀被王莽追的人困馬乏，避難于這桃花洞中，被王莽追兵萬人堵住洞口，里面又奇寒無比，眼看無幸。在此緊急之時，便從洞中走出桃花仙子，請光武帝藏身水缸，并以葫蘆瓢覆之。王莽進洞搜索無果，后被桃花仙子花言巧語哄走。待其退兵，桃花仙子撈起水瓢，卻見水缸中盤臥一龍，即為光武帝所化。光武帝轉危為安，為答謝桃花仙子救命之恩，特供桃花仙女塑像以祀?！眲渎犃耍潎@不止，當即拈香而拜道：“桃花仙子倘佑我劉備，復興祖宗基業，保有天下，定當再塑金身?！?p> 關公本來不信張飛適才一番信口開合，此時站在劉備身側，聽得兄長這等祝辭，不由以手按劍，臉色微變。張飛卻不管玄德禱祝些甚么，等得有些不耐煩，在洞外叫道：“哥哥休只管在這里耽誤，眼看天色不早，我們還是去拜那老神仙去罷?！眲洳挥X于禱祝之中暴露心事，此時被張飛大呼小叫驚醒，遂又沖桃花仙女石像躬了一揖，戀戀不舍出洞，與關張二人轉山過嶺，前往花果山水簾洞。張飛遙指山頂一塊巨石，對劉關二兄道：“二位兄長請看，那塊石頭甚是奇異，狀貌倒似猴子一般，此時只能看到背影。轉過此坡，方能看到正面，卻是五官俱全，仿佛人為，其實天然，只是奇哉怪也?！闭f話之間，三人盤山而上，見到那塊奇石正面，在山頂上凌空而立，眉目儼然，正是酷似一個石猴。云長素讀春秋，本不信怪力亂神之事，但見這猴子恁像，又無人工痕跡，也覺駭然。剛要回首與玄德說話，卻聞背后遠處水聲大作，猶如驚雷，又似奔馬，自己的話聲已全然被這水聲湮沒，聽不清楚。
張飛大喜，叫道：“必是那老神仙聽到我等說話聲音，出洞迎接來了?！奔崔D過身去，撮唇長嘯。說也奇怪，雖然那水聲震耳欲聾，但張飛的說話聲音卻字字清楚，長嘯之聲更是響遏行云，與那水聲各不相擾。劉備與關羽都是大奇，同時想道：“三弟這許多日不見，卻練成這罕見的丹田真氣，真是可喜可畏。這是什么功夫？”張飛住了長嘯，眼見二兄神色驚異，不由得意非常，大笑道：“兄弟這嘯聲喚作獅吼功，便是那個老神仙所授，說是佛門妙法，二位兄長看看，厲不厲害？”劉關二人驚喜不置，卻因水聲巨大，無法出言回答。正在這時，聽得遠處一個清朗的聲音傳來道：“張將軍今日造訪花果山水簾洞，可是帶了貴客前來？老僧候之久矣?！甭犇锹曇舨⒎沁\足力氣高喊，卻是字字清晰，壓過如雷水聲，直送入耳中，比這適才張飛所使獅吼功更顯雍容，未顯絲毫霸氣。張飛乃氣運丹田，高聲回言道：“老神仙，俺今番與兩位兄長劫后相會，特來參拜桃花仙女，并來仙師教誨。”一邊高聲回答，一邊引了玄德、云長二兄，離開仙猴奇石，沿著山梁向里而行。
直走了三里有余，聽那水聲愈加洪亮，見有一座高峰遙遙在前，一道飛瀑由峰頂傾瀉而下，墜入深谷，猶如銀龍倒掛，聲勢驚人。那水簾下站立三人，身形盡被水霧籠罩，在陽光照射下形成七色彩虹圍繞，若隱若現，不似塵世中人。又走了小半個時辰，劉關張三兄弟下得山梁行至水簾之下，這才看清那三人面目。只見居中站著一個高大老者，頭挽發髻竹簪別頂，白須垂腹，衣褐短襟——卻作樵者打扮，腰間插了一把柴刀；老者上首立著一個老嫗，一身道裝打扮，看不出年紀大小，只覺是在六十歲以上，要說一兩百歲也不稀奇，手執拂塵；下首立著一個絕色女子，望著關公似笑非笑——仔細著時，不是貂蟬卻是哪個？
未待張飛開言說話，那居中老者早已問訊施禮，笑道：“張將軍不必引見，老衲早已猜出。這位白面將軍定是皇叔劉玄德，中山靖王之后，漢景帝閣下玄孫；此位赤面將軍則必是關云長，斬顏良誅文丑者，被當今天子敕封為漢壽亭侯，忠義參天不戀富貴，千里尋兄者矣。不知可是？”劉備見貂蟬在此，對于老者猜出自己兄弟身份，倒也不覺奇怪，急忙還禮道：“聽我翼德三弟常言，向日多蒙仙長指點迷津，今日特來拜望，不揣冒昧，并望請指點迷津，平生之幸。”話一出口，耳中只聞水聲隆隆，自己的聲音卻一絲不聞，不由面紅過耳。那老者卻早已聽清劉備言語，遂道：“此處噪雜，非是講話之處，請皇叔與二位將軍隨老衲到洞中寒舍一敘?！彪S即轉身，與貂蟬及那老嫗在前引路，直向那水簾飛瀑而行。
劉玄德與關云長見他直奔瀑布而去，驚異不置。又見張飛一副洋洋自得，心知其中必有玄機，也就不再多言，在后跟隨。那樵夫老者帶頭而行，從坡上逶迤而下，直到谷底，腳下已是一泓碧波深池，寒氣襲面而至，遍體生涼。此時身處谷底，頓覺自身渺小至極，猶如滄海一粟，實在微不足道。再抬頭看時，見那百丈水簾從天而降，毫不停歇地注入碧池之中。奇怪得緊，那水簾從空而降力道驚人，注入深池后卻在降落之處僅僅激起數尺水花，也不過波及方圓二三十丈而已，再往遠處卻是水平如鏡，波瀾不驚。尤為令人不解者，那水簾瀑布不絕注入碧潭，水面卻不見滿溢，谷中又無溪流，也不知流向何處。更有一個奇處，方才在坡上之時只覺水聲如雷耳鳴如鼓，此時來到池邊，水聲卻驟然消失，唯余鳥鳴猿啼滿谷。
劉備跟在后面且走且觀，見此奇麗瑰景，不由驚嘆道：“鬼斧天工，直神仙之境也。我等兄弟三人自桃園結義，起兵平滅黃巾，只轉眼之間，至今已是十六個春秋虛度，兩鬢早見斑駁，卻是一事無成。直不如隱于此山修身養性，倒是更有意趣。”關公聽了玄德此言不答，張飛早就笑道：“只怕哥哥口不應心。黎民涂炭未已，天子尚在蒙難，漢室凌替如此，大業未成，哥哥早忘了我三兄弟桃園之誓，倒要入深山修身養性也？”劉備怕他嗓門大，恐被前面老者聽到，于是顧左右而言他道：“賢弟，你說跟這位老神仙學會了佛門妙術喚作獅子吼，那是怎么一回事？”此時沒有水聲干擾，張飛遂以素常聲音回答道：“哥哥不知，小弟當初自徐州小沛與哥哥失敗，剛到古城之時心下煩躁，嘗引親兵至此山中打獵。因追殺一只通臂老猿，來至此花果山仙猴石，卻被這老神仙止住小弟，勸我放了那個老猿，便是功德無量。小弟脾氣暴躁，當時與二位兄長別離，未知生死存亡，心情本來極劣，哪肯聽他這般羅噪？遂與他爭執起來，非要擒那老猿，回去剝了皮毛，鋪墊交椅。不料那老神仙勸我向善之語，我聽得是句句清楚；但我扯著嗓門所喊之言，卻均被那隆隆水聲掩去。某大驚之下，知道是遇上了神仙，于是便放了那老猿，復拜此老神仙為師，學會了這獅吼之功?！?